經(jīng)常遭遇質(zhì)疑的借貸寶在春節(jié)后的第一天再次被推到輿論的風(fēng)口浪尖。就在“北京九叔”舉報九鼎投資及借貸寶事件剛消停不久，昨日晚間，螞蟻金服在其官方微博發(fā)布聲明稱，近期網(wǎng)絡(luò)流傳著簽到賺錢的言論，打著阿里巴巴集團的旗號推介“借貸寶”新業(yè)務(wù)，誤導(dǎo)客戶。雖然借貸寶回應(yīng)稱是個人營銷行為，但激進且誤導(dǎo)的營銷手段讓不少人士認為其管理有待完善。螞蟻金服微博舉報昨日晚間，螞蟻金服在微博發(fā)表聲明稱，近期網(wǎng)絡(luò)流傳“無聊微賺”、“無聊微賺幣”、“天天簽到官微”等微信號所散布的簽到賺錢言論，推介名為“借貸寶”平臺下的新業(yè)務(wù)，打著馬云先生以及阿里巴巴集團、螞蟻金服集團的旗號，嚴(yán)重誤導(dǎo)用戶，損害消費者利益，并危害互聯(lián)網(wǎng)金融的健康秩序。螞蟻金服鄭重聲明，此類產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，與馬云先生，與阿里巴巴集團，與螞蟻金服集團沒有任何關(guān)系，將采取必要法律手段追究相關(guān)責(zé)任方，并且已經(jīng)嚴(yán)正敦促借貸寶平臺運營方——人人行科技股份有限公司，切實履行平臺管理責(zé)任，對旗下推廣商的行為嚴(yán)加約束。螞蟻金服同時表示，此類行為已經(jīng)涉嫌虛假宣傳、侵犯姓名權(quán)和傳銷，將正式向國家相關(guān)部門舉報。借貸寶回應(yīng)稱，“已經(jīng)注意到有一些所謂‘簽到賺錢’的謠言存在，并推廣諸如‘天天推客’、‘無聊微賺’等微信號，這些并非由我司、我司員工或我司關(guān)聯(lián)公司運營，我司也從未以任何方式授意我司員工或任何第三方發(fā)布或傳播類似信息。此類行為系少部分人為了騙取公司推廣補貼而為。”在螞蟻金服微博給出的截圖中，推介了一種所謂“馬云推的新產(chǎn)品”，通過連續(xù)簽到賺收益等方式進行傳播。借貸寶危機不斷根據(jù)借貸寶官網(wǎng)信息顯示，借貸寶是由國內(nèi)頂級私募機構(gòu)九鼎控股傾力打造的互聯(lián)網(wǎng)社交金融平臺。早在去年上線之初，由于其采用“熟人借貸”模式，在微信中廣泛傳播，被市場質(zhì)疑為帶有傳銷嫌疑。隨后，今年1月中旬，一位微信、微博ID均為“北京九叔”的人表示，已經(jīng)向中紀(jì)委實名舉報九鼎投資董事長吳剛，并列舉了9項違法違規(guī)行為，而他舉報的問題與九鼎投資旗下的借貸寶有關(guān)。雖然最后以九鼎集團和借貸寶向公安局及法院正式報案而暫告段落，但一波未平一波又起，借貸寶推廣商有誤導(dǎo)性質(zhì)的推廣行為遭到了螞蟻金服的舉報。其實，借貸寶的營銷模式一直較為激進，去年8月以來，借貸寶砸下20億元巨資啟動營銷推廣活動，由于極具“誘惑性”的獎勵條件讓大量用戶賣力做起了推廣。不管是在微信群、線下商場還是學(xué)校周圍，借貸寶的營銷遍布甚廣，這在前期確實為借貸寶積累了不少用戶。不僅如此，更有一些北京地區(qū)的高校下發(fā)提醒通知表示，“學(xué)校附近有人擺攤，掃碼送禮，那是借貸寶的營銷活動，目的是套取個人信息，通過掃碼得到個人信息，然后做人頭貸”。信用背書背后的質(zhì)疑“不管是推廣商夸大宣傳、誤導(dǎo)投資者的個別行為，還是借貸寶本身激進的營銷模式，其背后展現(xiàn)出的還是管理制度方面的欠缺?！币晃痪W(wǎng)貸行業(yè)分析人士直言。對于此類亂象，借貸寶也進行了辟謠，但收效甚微。如1月底，借貸寶表示，公司核查到大量供應(yīng)商在推廣過程中以贈送禮品的手段收集、騙取用戶個人信息，并使用上述個人信息注冊借貸寶并進行肖像認證，獲取推廣報酬，對相關(guān)供應(yīng)商及管理失當(dāng)?shù)墓?yīng)商所屬推廣經(jīng)理、省負責(zé)人給予處分。由于借貸寶背靠九鼎“大樹”，并通過激進的營銷模式收獲了不少投資者青睞。同時，九鼎此前高調(diào)的資本運作行為在市場上頗受關(guān)注，而在新三板掛牌之后，首家登陸新三板的PE公司、控制A股上市公司的冒險玩家等都成為九鼎的名號?！凹词故窃購姷男庞帽硶绻髽I(yè)內(nèi)部的管理模式和制度不健全，最終還是會不斷受到市場的質(zhì)疑。借貸寶如果想更好地發(fā)展，還是應(yīng)該建立嚴(yán)謹?shù)娘L(fēng)險管控機制、完善的營銷推廣方式。”上述分析人士直言。

唯品會(中國)有限公司涉嫌銷售假冒茅臺酒事件近日不斷發(fā)酵。中國消費者協(xié)會5日發(fā)布致唯品會的勸諭函，稱唯品會的解決方案仍存在三大問題，應(yīng)該公示產(chǎn)品質(zhì)量檢測結(jié)果，公布涉事供應(yīng)商的具體信息和供應(yīng)商提供的其他商品信息。有消費者反映2015年12月8日在唯品會購買的茅臺酒涉嫌假冒。當(dāng)月31日，唯品會發(fā)表聲明稱部分產(chǎn)品被鑒定為非茅臺集團原廠原裝商品，但無毒無害，已聯(lián)系所有購買此商品的消費者退貨退款，將墊付商品價值十倍的賠償，并表示因供應(yīng)商嚴(yán)重欺詐，已向警方報案。針對唯品會公布的解決方案，中消協(xié)在勸諭函中表示，唯品會所售假茅臺酒是否存在質(zhì)量問題，應(yīng)經(jīng)全面客觀公正檢測，并公示結(jié)果。按照消費者權(quán)益保護法有關(guān)規(guī)定，質(zhì)量問題涉及損害消費者人身健康權(quán)，經(jīng)營者應(yīng)承擔(dān)嚴(yán)格的法定義務(wù)。唯品會回避產(chǎn)品的質(zhì)量問題，在未經(jīng)全面檢測的情況下強調(diào)所售酒“無毒無害”，仍未解除消費者對此問題的擔(dān)心。中消協(xié)提出，唯品會應(yīng)公布涉事供應(yīng)商的真實信息，否則將影響其他商家和消費者的知情權(quán)，消費者可能會經(jīng)由其他途徑購買到涉案供應(yīng)商提供的假冒商品。同時，中消協(xié)表示，唯品會目前沒有列出同一專場內(nèi)此供應(yīng)商提供的其他商品，消費者有理由擔(dān)心其他商品是否存在類似“假茅臺”的問題。為此，唯品會應(yīng)主動向有關(guān)部門提供相關(guān)情況，協(xié)助徹查產(chǎn)品質(zhì)量，并向社會公布，以便消費者有效行使求償權(quán)。

近日，從波羅蜜方面得到了關(guān)于其寧波保稅倉管理的資料，波羅蜜保稅區(qū)云倉CEO賈燕軍對上述這些大家關(guān)心的問題進行了一次的“科普”。以下為賈燕軍的自述整理：進口商品在保稅區(qū)的“游覽”路線跨境進口的商品從進境到進入保稅倉再到出倉主要有以下幾個步驟：首先，我們拿到完整的通關(guān)資料后會向海關(guān)申報報關(guān)單和檢驗檢疫申報報檢單，報關(guān)單和報檢單中包含了該批商品的提運單號、進境口岸、集裝箱號、件數(shù)重量、商品名稱、數(shù)量、金額等信息。監(jiān)管部門在辦理報關(guān)單和報檢單放行手續(xù)的過程中，可能會對商品進行布控查驗。海關(guān)查驗主要是在口岸進行，核對商品的名稱、規(guī)格和數(shù)量。檢驗檢疫查驗是在庫區(qū)檢驗檢疫的查驗區(qū)域進行，主要是核對商品的木質(zhì)包裝和集裝箱箱體有無病蟲害等。如發(fā)現(xiàn)有病蟲害的，則需要將木包裝暫扣在指定的區(qū)域里面。然后再進行取樣化驗，確定是否有病蟲害。有病蟲害的，則對木質(zhì)包裝進行銷毀。第二，監(jiān)管部門完成查驗后，商品進入庫區(qū)的理貨區(qū)。這時，我們倉庫的作業(yè)人員會拿著該批商品的原始單證，來核對貨物的條碼和數(shù)量是否準(zhǔn)確。由于境外商品沒有中文的說明，辨別商品的唯一符號就是商品自帶的條形碼。通過條形碼對商品數(shù)量進行清點，確認是否和單證一致。一致的，則到海關(guān)去辦理核注信息。不一致的，則需要請海關(guān)到庫區(qū)核實數(shù)量，確認好準(zhǔn)確的數(shù)量后，再辦理改單手續(xù)，完成后再進行核注。核注完成后，就產(chǎn)生了海關(guān)的庫存。第三，海關(guān)核注完成后，代表該批商品海關(guān)已放行，我們倉庫的作業(yè)人員會開始將商品運輸?shù)酱鎯^(qū)域的倉位上，并將數(shù)據(jù)維護進公司的WMS。這樣，就做到了公司W(wǎng)MS數(shù)據(jù)和海關(guān)庫存數(shù)據(jù)的一致性。此外，進口商品還有可能被海關(guān)抽查。海關(guān)抽查指海關(guān)對申報出區(qū)的個人包裹進行符合性檢查的過程。簡單來說就是你向海關(guān)申報的訂單數(shù)據(jù)和你實際包裹的實物是否一致，包括品名、規(guī)格型號和數(shù)量等要素的一致。抽查就是設(shè)置一定的查驗比例，從中抽取部分包裹進行查驗。比如千分之三，就是系統(tǒng)隨機從一千個包裹中抽取三個出來進行查驗，當(dāng)然，也可以是海關(guān)在執(zhí)法過程中人工進行布控查驗。包裹一旦被布控查驗，多少會影響它的放行速度。完成這些步驟后，電商就可以開始銷售商品了，并可以根據(jù)銷售情況實時推送訂單數(shù)據(jù)到跨境電商通關(guān)服務(wù)平臺，服務(wù)平臺通過數(shù)據(jù)接口，可以與我司的WMS進行實時的數(shù)據(jù)交換，通過交換的過程，完成訂單數(shù)據(jù)向海關(guān)和檢驗檢疫的申報。對于海關(guān)和檢驗檢疫放行的訂單，倉庫即開始分揀和包裝商品，完成后交接給對應(yīng)的快遞公司，派送到個人消費者手中。人為損壞貨物的可能性是存在的我們對倉庫的工作環(huán)境有著嚴(yán)格的監(jiān)管，從企業(yè)層面能做的有以下幾點：第一是通過人，就是保安來防范。我們倉庫是禁止把提包帶進來的，公司在庫區(qū)實際作業(yè)區(qū)外面配備有儲物柜，專門用來給員工和客戶存儲提包等個人自用物品。第二，我們所有的倉庫都是海關(guān)監(jiān)管倉庫，全部裝有監(jiān)控，這個監(jiān)控不是由倉庫來使用，是由執(zhí)法單位來使用，并有專人看守。庫區(qū)人為作業(yè)，是存在損壞貨物的可能的。庫區(qū)的作業(yè)要經(jīng)過好幾次的裝卸和搬運動作，才能將一個個包裹發(fā)出。在裝卸和搬運的過程中，難免不出現(xiàn)貨物跌落或壓壞的狀況。針對貨物損壞的情況，我們給貨物全部都上了保險，當(dāng)發(fā)生貨物破損的時候，我們會向保險公司進行報案，由保險公司進行理賠。保稅區(qū)發(fā)貨慢我給你三個理由有的消費者反映，保稅區(qū)發(fā)貨有時候會很慢，這種情況的確存在。這個慢可能是倉庫內(nèi)部作業(yè)慢，也有可能是被監(jiān)管部門抽查，或者是系統(tǒng)傳輸慢。倉庫作業(yè)慢可能和效率有關(guān)，也有可能與單量大小有關(guān)。每個倉庫不可能按照最高單量來配置人力，但往往電商在銷售的時候，有的時候會出現(xiàn)訂單量突增的情況，這樣就會給倉庫帶來很大的壓力。倉庫即使增加一定的臨時人員，也有可能會達不到非?？斓乃俣取２糠职绻槐O(jiān)管部門布控查驗了，可能會影響出貨的時效。因為監(jiān)管部門正常作業(yè)都有正常的工作時間，如果你的包裹是在監(jiān)管部門的非工作時間包裝，但又被抽中查驗了，有可能就要等到監(jiān)管部門上班時間再進行查驗，然后才能放行。這樣就會影響到出貨的時效。再有就是系統(tǒng)數(shù)據(jù)的傳輸可能在某些時候會出現(xiàn)緩慢的情況?？缇畴娚虡I(yè)務(wù)與國內(nèi)電商業(yè)務(wù)最大的不同就在于它多了通關(guān)這樣一個環(huán)節(jié)，也就多出了很多數(shù)據(jù)傳輸。國內(nèi)電商業(yè)務(wù)是電商一家的WMS就可以解決，但跨境電商除了電商本身的WMS外，還要有海關(guān)、檢驗檢疫、服務(wù)平臺、支付企業(yè)、快遞企業(yè)和倉儲物流企業(yè)的系統(tǒng)與它連接，數(shù)據(jù)交換非常復(fù)雜，只要某一主體的系統(tǒng)出現(xiàn)任何異常，都有可能影響到數(shù)據(jù)的傳輸，影響發(fā)貨的時效。

隨著微信的走紅，“微商”一族日漸活躍，但并非任何商品都可以在朋友圈售賣。近日，浦江縣公安局浦陽派出所就破獲一起利用微信平臺非法售賣香煙的案件。姜某是廣西人，30歲左右。2014年8月，姜某在瀏覽微信朋友圈時，發(fā)現(xiàn)有人發(fā)布出售香煙的信息，覺得這是條不錯的生財之道。隨后，他就在百度貼吧里尋找賣香煙的上家，找到后立即與對方取得聯(lián)系，談妥相關(guān)條件后開始“合作”。為了增加銷量，他還利用微信“查找附近的人”的功能向陌生人大肆推銷香煙。若有客戶來咨詢，他同客戶談妥品牌、數(shù)量及價格后，客戶便會通過支付寶轉(zhuǎn)賬和微信紅包等方式給自己支付煙款，然后他再聯(lián)系外地的上家把香煙直接郵寄給買方，賺取中間差價。因價格比市面上的低廉，一時間姜某的生意相當(dāng)紅火。姜某說，之前他一直從廣東的供貨商處補貨，前后一共銷售了價值十幾萬元的香煙。為了賺更多的錢，他后來自尋門路、貨比三家，改變單一進貨渠道，在網(wǎng)上找了其他供貨商。不僅如此，他還發(fā)展下線，作為其他賣家的供貨商。正當(dāng)姜某生意“越做越好”時，沒想到東窗事發(fā)了。2015年3月，在浦江務(wù)工的貴州人陳某通過微信認識了姜某，從他這里購買了兩條香煙，抽了以后感覺有假，便拿到縣煙草公司鑒定，而專家也很快證實了陳某的猜疑。得知被騙后，陳某向浦陽派出所報案。接到報案后，警方高度重視，在民警的細致摸排下，鎖定遠在廣西銷售假煙的犯罪嫌疑人姜某，在廣西民警的配合下，果斷出擊，將犯罪嫌疑人姜某抓獲。姜某對自己販賣假冒卷煙的事實供認不諱，他交代，自己從中非法獲利兩萬余元。經(jīng)技術(shù)鑒定，姜某所銷售的是假冒注冊商標(biāo)香煙，目前案件正在進一步審理中。民警提醒，煙草作為特殊商品，必須持有煙草專賣許可證才能進行銷售，而且必須有固定的經(jīng)營場所。任何公民、法人或其他組織都不得通過網(wǎng)絡(luò)零售煙草，也就是說即使在網(wǎng)上零售的是正品卷煙也是違法的。對涉案數(shù)額較大的，還將依法追究刑事責(zé)任。

網(wǎng)貸公司為借貸雙方提供信息交流和交易平臺，為保障資金安全，許多投資者更青睞有第三方資金托管的網(wǎng)貸平臺。然而，昨天兩位市民致電本報，表示都在同一家網(wǎng)貸公司充值，但該公司突然失聯(lián)，所存本金與收益無法取出，第三方資金托管方否認托管之說。網(wǎng)站突然無法登錄4月17日，市民武先生在網(wǎng)貸平臺愛增寶網(wǎng)站上充值了1.4萬元準(zhǔn)備投資，“充值1000就送50元的活動很吸引人，充值的錢可以用來投資這個網(wǎng)站上提供的項目。網(wǎng)站宣傳說由易寶作為第三方資金托管很讓人放心?！?月24日晚9點，愛增寶公告稱將在25日凌晨進行6個小時的網(wǎng)站升級，屆時網(wǎng)站可能會無法正常使用，幾分鐘后再次發(fā)布公告，將網(wǎng)站恢復(fù)正常運營的時間延長至28日。同日晚10點，愛增寶一負責(zé)人在投資者交流群中承諾資金安全。但不到一個小時后，武先生發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站已無法打開，服務(wù)器地址變成了美國，愛增寶負責(zé)人不再在交流群中發(fā)言并解散了該群。昨天，記者試圖登錄愛增寶網(wǎng)站、撥打愛增寶方面聯(lián)系電話均失敗。據(jù)武先生稱，資金的存入和提現(xiàn)都需要在網(wǎng)站上進行，網(wǎng)站打不開就無法取錢，“聽說網(wǎng)站上的投資項目是假的”。聯(lián)系不到愛增寶，投資者們想到了易寶，“易寶不是跟愛增寶有資金托管協(xié)議嗎？他們多少應(yīng)該有責(zé)任?！币讓毞裾J資金托管據(jù)易寶支付有限公司一位趙姓負責(zé)人稱，今年一月確與愛增寶簽署資金托管協(xié)議，但相關(guān)測試等步驟未完成，服務(wù)并未正式上線，“實際上只是為愛增寶提供網(wǎng)上支付渠道，愛增寶在易寶方面并沒有資金托管賬戶”。趙先生表示，發(fā)現(xiàn)愛增寶掛出了并不完全屬實的第三方資金托管宣傳后，曾多次與其進行溝通并發(fā)出警告，但未起到作用，“作為支付渠道提供方，我們能看到交易金額與筆數(shù)，但資金并不在我們這里，網(wǎng)站的宣傳是虛假的?！崩罱ǔ陕蓭熓聞?wù)所的張雪東律師認為，此事中易寶確無責(zé)任。對此張雪東建議投資者保存證據(jù)向公司所在地警方報案，易寶方面也表示如有需求，將配合警方進行調(diào)查。

電商是否應(yīng)該征稅，這是個偽命題，所有的生產(chǎn)經(jīng)營商業(yè)活動都應(yīng)該一視同仁，線下征稅線上免稅無法形成公平的商業(yè)環(huán)境。電商征稅再次掀起軒然大波。5月2日報道，從今年4月開始，包括北京、廣西、江蘇、上海、山東和深圳等在內(nèi)的全國主要沿海地區(qū)稅務(wù)部門，相繼約談轄區(qū)內(nèi)的電商企業(yè)。一位上述地區(qū)的稅務(wù)人士表示，“并沒有僅僅針對天貓、淘寶，而是轄區(qū)內(nèi)所有注冊的電商企業(yè)。”如果消息屬實，將是稅務(wù)部門對電商的一次整體征稅行動。早在4月27日，天貓就澄清，所有入駐天貓的商家都會簽署相關(guān)協(xié)議，協(xié)議將明確要求商家必須誠信納稅、主動給用戶開具發(fā)票等，同時也有相應(yīng)的處罰措施。國稅總局從未發(fā)布對天貓商家補稅的政策或通知，對于有組織的謠言已經(jīng)報案。對電商征稅是大勢所趨，電商稅與房產(chǎn)稅的性質(zhì)一樣，在中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)從生產(chǎn)型轉(zhuǎn)向生產(chǎn)、消費經(jīng)濟并重型的過程中，消費稅、資本稅等稅收只會更加嚴(yán)密，而不會如目前一般重點關(guān)注生產(chǎn)過程稅收，現(xiàn)在的問題只有一個，靴子什么時候落地。中國對電商征稅不會引發(fā)逃離潮，因為美國等國家和地區(qū)已緊鑼密鼓立法對電商征稅，B2B、B2C征稅容易，其無法逃避于大經(jīng)濟體之外。2013年3月22日，美國參議院在測試投票中以壓倒性優(yōu)勢通過《2013市場公平法案》。2012年，歐洲B2C電子商務(wù)的稅收同比增長19%，其中61%的稅收由英、德、法三個國家貢獻。中國B2C按照規(guī)定也納入征稅范圍，天貓店家是企業(yè)，已納入征稅范圍，至于繳納與補繳與線下企業(yè)一樣，不存在從無到有的質(zhì)變。賣家刷單、平臺傭金等傳統(tǒng)經(jīng)營模式將受到影響，這未必不是件好事。如果很大一部分贏利不是拿來擴大投資而是用來刷單、炒信、孝敬店小二團隊，只是財富的浪費，整肅秩序有利于誠信商家的成長，與平臺的公平競爭。對C2C征稅是否會影響創(chuàng)業(yè)潮，是否會影響就業(yè)，各方爭議極大。有人認為，對C2C賣家征稅將重創(chuàng)創(chuàng)業(yè)激情，使大部分小賣家消失，不僅會影響到經(jīng)濟，更會產(chǎn)生嚴(yán)重的社會問題。然而，另一方觀點則認為，目前淘寶小賣家不過是從線下搬到了線上，如果中國的整體經(jīng)商環(huán)境足夠好，這部分賣家無論在線上還是線下都能存活，他們會選擇最優(yōu)方案。目前C2C賣家之所以選擇線上，主要是覺得“營商環(huán)境太爛”，成本太高。如果是線下商店，面對的是相對固定區(qū)域內(nèi)的客戶，無法徹底避免稅收，還有人工成本以及居高不下的房租。假設(shè)線上稅收與線下一致，那么，線上的小商戶優(yōu)勢在于，理論上面對的是所有區(qū)域的客戶，可以省卻部分房租成本、人工成本，以及更靈活的經(jīng)營方式。假如平臺費用比房租成本更高，假如推廣費遠高于人工成本，假如沒有靈活多變的經(jīng)營方式，那么所謂的線上優(yōu)勢就是個靠免稅維持的大泡沫，遲早得破。說白了，線上經(jīng)商與線下經(jīng)商，主要在于背后租金的高低與靈活度，就競爭的激烈程度來說，二者沒有任何區(qū)別。2013年，蘇寧云商集團張近東先生在參加全國人大會議時提出，建議稅收部門研究電子商務(wù)的征稅方式，加強稅收監(jiān)管，在大數(shù)據(jù)化時代創(chuàng)新征收手段，從制度層面規(guī)避偷漏稅行為。他的目標(biāo)直指C2C，表示當(dāng)下電商交易的90%是以C2C的形式從事B2C的交易，約一半交易量游離于法律監(jiān)管之外，進而導(dǎo)致假冒產(chǎn)品充斥、侵權(quán)現(xiàn)象嚴(yán)重；同時，非注冊經(jīng)營、非稅銷售等行為導(dǎo)致行業(yè)不公平競爭，正規(guī)注冊經(jīng)營企業(yè)成本高企，劣幣驅(qū)逐良幣。對此，淘寶回應(yīng)稱，94%賣家不在征收稅收范圍，這些人一年營業(yè)額在24萬元以下，另外6%店主交稅。根據(jù)國家相關(guān)規(guī)定，自2014年10月1日起，對月營業(yè)額不超過3萬元的納稅人，免征營業(yè)稅。線下經(jīng)營照樣有假貨，線上經(jīng)營照樣有租金，收稅是為了公平的經(jīng)營環(huán)境，是為了建立正確的激勵制度，而不是因為收稅可以消滅假貨，這是兩回事。

P2P網(wǎng)貸平臺又出現(xiàn)跑路事件。有投資者爆料稱，深圳旺旺貸平臺網(wǎng)站已經(jīng)關(guān)閉，電話也無人接通。近日，旺旺貸網(wǎng)站上所留的400電話已經(jīng)沒人接聽，所有QQ客服全部離線，網(wǎng)站更是被徹底刪除。旺旺貸投資者表示，基本可以確定詐騙事實。旺旺貸深圳一投資者向網(wǎng)易財經(jīng)表示，已經(jīng)向派出所報案，深圳橫崗派出所給出的答復(fù)是，經(jīng)過調(diào)查該公司的注冊資料是虛假的。目前，派出所已經(jīng)將案件匯報到上級。旺旺貸投資者在維權(quán)群上透露，目前為止旺旺貸卷走的資金達700萬元。網(wǎng)易財經(jīng)獲得的一份《旺旺貸被騙名單》顯示，截至下午15點，被騙的資金超過200萬元，最高的接近50萬元，最低在5000元。公開信息顯示，旺旺貸推出的各項理財項目年化利率均在18%-24%，并表示能提供本息保障。旺旺貸的擔(dān)保公司為深圳納百川擔(dān)保有限公司，該公司成立于2013年11月21日，注冊地為深圳市龍崗區(qū)橫崗街道。網(wǎng)易財經(jīng)獲悉，該擔(dān)保公司并不存在。對于P2P網(wǎng)貸平臺一再發(fā)生跑路事件，長江商學(xué)院副院長陳龍對網(wǎng)易財經(jīng)表示，P2P的監(jiān)管去年就應(yīng)該開始。陳龍認為，P2P行業(yè)發(fā)展的很快，前途也會非常大，由于容易出事，會倒逼監(jiān)管。網(wǎng)貸之家聯(lián)合創(chuàng)始人朱明春向網(wǎng)易財經(jīng)表示，這類平臺涉及金額不會很大，投資人也不會投很多錢，在這個行業(yè)當(dāng)中，交易量前30名中，上月成交量過億元的有28家平臺，這28家平臺的基本信息都有現(xiàn)場核實。據(jù)了解，上述30家平臺3月份的總成交量超過68億元，占全行業(yè)成交量半數(shù)以上。平臺集中化的態(tài)勢逐漸展現(xiàn)出來了，未來二八分化會更加明顯，即20%的平臺占據(jù)了行業(yè)80%的成交量。但朱明春指出，上述28家平臺也不代表一定安全，并提醒投資人“投資有風(fēng)險”。朱明春認為，旺旺貸這種平臺基本是屬于詐騙范疇，受害人交易資金量在這個行業(yè)當(dāng)中是很小的，但是帶來的負面影響非常惡劣。

轟動一時的國內(nèi)首起比特幣交易平臺詐騙案件目前已被浙江省東陽市公安局偵破，三名涉案嫌疑人被抓獲。東陽市公安局政治部蔡主任在接受《第一財經(jīng)日報》記者采訪時說，日前檢察院已正式簽發(fā)三名嫌犯的逮捕令，三名嫌疑人雖然承認案件的事實部分，但對“詐騙罪名”卻未承認。對于眾多受害者關(guān)心的追贓問題，蔡主任表示，公安部門一定會盡力為投資者挽回損失。他同時告訴本報記者，部分受害者可能存在虛報被騙數(shù)額的情況，案件目前還在調(diào)查之中，可以透露的細節(jié)不多?！澳壳斑€有一名主犯在逃，東陽警方正在全力追捕。此外，東陽警方還在嘗試恢復(fù)GBL網(wǎng)站關(guān)閉前的交易數(shù)據(jù)，目前看來數(shù)據(jù)可恢復(fù)的可能性很大，數(shù)據(jù)恢復(fù)后將會為受害者核實相應(yīng)的損失?！毕嚓P(guān)知情人士向本報記者透露了案件的最新進展。10月22日，因看好比特幣的行情，東陽人喬某在網(wǎng)上搜索比特幣交易平臺GBL公司，并通過第三方支付在該交易平臺充值9萬元用來買賣比特幣。10月26日，喬某發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)絡(luò)交易平臺的工作人員不在線，一些正常的交易程序也無法實施，隨后向東陽市公安局報案。東陽市公安局立即著手偵查后發(fā)現(xiàn)，遭受損失的遠不止喬某一人(本報11月14日報道《比特幣交易網(wǎng)GBL卷款跑路500人受損或超2000萬元》)。東陽市公安局將案情上報，根據(jù)上級指令，抽調(diào)精干警力成立專案組，進行全面?zhèn)刹椤０附M民警經(jīng)過努力，確定了GBL交易平臺管理人員身份，并及時實施了追捕。11月12日，嫌疑人劉某在貴州省都勻市被專案組民警抓獲。29歲的劉某是GBL網(wǎng)站的負責(zé)人，并化名為“莊見愁”為用戶提供比特幣行情分析，在業(yè)內(nèi)有一定的知名度。11月14日，嫌疑人金某在安徽省合肥市落網(wǎng)。24歲的金某是安徽省合肥市廬江縣人，為網(wǎng)站制作、維護者，也積極參與網(wǎng)站的日常運營，金某計算機專業(yè)畢業(yè)，精于軟件編程，曾在上海某公司就職。11月19日，嫌疑人黃某在深圳被抓獲，其在GBL平臺上主要負責(zé)網(wǎng)站的財務(wù)工作。GBL比特幣交易平臺的網(wǎng)站域名為www.btc-gbl.com，服務(wù)器位于美國，IP地址108.168.231.23。與大多數(shù)比特幣交易網(wǎng)站不同的是，GBL采用的是帶10倍杠桿的期貨交易模式。用戶可以向GBL提供的第三方賬戶里匯入人民幣或者直接向GBL的比特幣賬戶里存入比特幣進行交易，既可以做空也可以做多。比特幣的漲跌幅度很大，如果“押對寶”，10倍杠桿絕對可以讓用戶大賺一筆，反之也會遭受巨大的損失。10月26日，GBL網(wǎng)站頁面忽然被關(guān)閉；接著，在毫無任何征兆的情況下，用戶們又紛紛被踢出GBL官方QQ群。就在大家還沒有來得及將賬戶中的資金提出來的時候，GBL就已經(jīng)帶著他們的錢跑路了。意識到情況不妙的GBL用戶自發(fā)建立起了維權(quán)QQ群，6小時內(nèi)便有近200名GBL客戶入群。GBL公司的經(jīng)紀(jì)人也口風(fēng)急轉(zhuǎn)，馬上成立了維權(quán)群表示將和客戶一起追究GBL公司責(zé)任。該維權(quán)群的發(fā)起人之一在發(fā)給本報記者的GBL聯(lián)合維權(quán)統(tǒng)計表中顯示，登記在冊的130名受害者共計損失460余萬元。根據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，該網(wǎng)站于10月18日開始就大量轉(zhuǎn)移平臺中會員充值的比特幣，為卷款跑路做準(zhǔn)備。目前，該案件仍在繼續(xù)偵查中。

一臺電腦、一根網(wǎng)線、一個網(wǎng)銀U盾，在這些簡單工具的幫助下，一個淘寶店主最終墮落成“網(wǎng)絡(luò)大盜”。開網(wǎng)店出售網(wǎng)絡(luò)游戲道具的淘寶店主蔣芳，利用從不法分子處收購來的網(wǎng)游賬戶和密碼信息等資料，從數(shù)以千計的網(wǎng)游玩家賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)出38000520點數(shù)，折合人民幣達38萬余元之多。2012年8月22日，游戲開發(fā)商至公安機關(guān)報案，稱其公司運營的游戲內(nèi)大量用戶賬戶被人盜竊。后公安機關(guān)將犯罪嫌疑人張某(即為“誓言”)逮捕。在審查批捕過程中，公安人員對張某的支付寶賬號進行查詢時，發(fā)現(xiàn)一名為蔣芳的女子曾向張某購買過大量的網(wǎng)絡(luò)游戲賬號密碼，遂立案偵查，之后通過IP落地的方式鎖定了蔣芳的藏身地并將她抓捕歸案。目前，犯罪嫌疑人蔣芳因涉嫌盜竊罪，數(shù)額特別巨大，已被徐匯區(qū)檢察院審查起訴。淘寶店主低價收購網(wǎng)游賬號2009年時，蔣芳在淘寶網(wǎng)上用她自己的身份信息注冊了一家出售網(wǎng)絡(luò)游戲道具的網(wǎng)店，網(wǎng)店名為“盛開”，之后她便做起經(jīng)營游戲道具的生意。2010年下半年時，蔣芳收到一條短消息，問其是否收購網(wǎng)游賬號，價格比較便宜?！鞍l(fā)信者是一個叫‘誓言’的人，提供的都是熱門網(wǎng)絡(luò)游戲公司的用戶賬號，具體是誰我也不知道。這些賬號里面都有點數(shù)，我可以把里面的點數(shù)換成裝備和道具，然后在網(wǎng)上出售給其他玩家?！笔Y芳稱，一方面“誓言”的開價確實比較便宜，另一方面她想著自己也是花錢買來的，應(yīng)該不會有問題，于是便收購了大量用戶賬號。所謂“點數(shù)”，其實就是網(wǎng)游公司發(fā)行的一種網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，玩家可以用這些貨幣在指定的網(wǎng)絡(luò)游戲內(nèi)進行消費。按照正規(guī)渠道，這些“點數(shù)”應(yīng)該向網(wǎng)游公司購買，官方價格為1元兌換100個“點數(shù)”。蔣芳供述，她向“誓言”購買主要是按照官方價的6折和8折價兩種。“這要看具體情況，如果賬號內(nèi)點數(shù)較多，我就按8折價買，少的就按6折價買。6折買來的，我賣出是按照6.5折；8折買來的，我賣出是按照8.2折?！惫矙C關(guān)調(diào)查顯示，蔣芳先后20次從“誓言”處購買了數(shù)以千計的玩家賬號和密碼，共花費人民幣89743元，涉及多款當(dāng)下熱門游戲。所有交易均在網(wǎng)上完成根據(jù)案發(fā)后蔣芳的供述，其和上家、下家的所有交易過程均系在網(wǎng)上完成。和上家“誓言”溝通好價格后，上家會在淘寶上發(fā)一個商品鏈接，然后把鏈接地址發(fā)給蔣芳。蔣芳只要去拍這件商品并通過網(wǎng)銀將錢打給上家即可。上家收到錢，會把相關(guān)賬號、密碼以及賬號里的點數(shù)以文本文檔形式發(fā)送給蔣芳。有時候，由于數(shù)據(jù)量太大，蔣芳一個人來不及操作，她還會把部分賬號轉(zhuǎn)賣給他人。蔣芳和下家的交易也十分便捷。拿到賬戶資料后，她便挨個用這些賬號密碼進行登錄，把里面的點數(shù)再“洗”出來。由于點數(shù)綁定賬號，無法直接交易，于是蔣芳想了這樣的一個辦法：先在自己的淘寶店鋪里發(fā)布出售網(wǎng)絡(luò)游戲道具的信息，需要的玩家會去拍，告訴她需要什么道具并先支付相應(yīng)的人民幣。根據(jù)玩家的要求，蔣芳把買來的賬號內(nèi)的點數(shù)換成道具，然后“贈送”給玩家。截止至案發(fā)，蔣芳的支付寶賬戶內(nèi)已經(jīng)收到91萬余元人民幣。從2010年下半年開始，一直到2012年9月27日案發(fā)，蔣芳一直都在做這樣的生意，她共從他人賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)出38000520個點數(shù)，折合38萬余元人民幣。